Блокировка по 161-ФЗ: как её снять и почему не все юристы честны

Ко мне поступает много обращений по снятию блокировки, наложенной на основании Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ, — в частности, когда блокировка наложена на основании данных, полученных от МВД России либо самим банком. Многие юристы утверждают, что могут снять такую блокировку и вернуть деньги клиента без предоставления банку документов или «урегулировав вопрос в ЦБ РФ».

По моему мнению, к словам таких юристов желательно добавить упоминание о стране «розовых пони» и «работающих мануалов» (прим.: сарказм автора). Чего не сделаешь ради обогащения на клиенте и вероятном собственном заблуждении. Печально, но это так…

Рынок юридических услуг, по моему убеждению, на 90% состоит из мошенников и некомпетентных людей, что для клиента, по сути, равнозначно. Вот и дают такие «эксперты» рекомендации, которые несут только вред клиенту, у которого и так уже есть проблемы, — они эти проблемы только усугубляют и лишают значительных сумм денежных средств. Мы против обмана и махинаций, в части поиска незаконных решений; пример такого обмана — на изображении, прикреплённом к посту.

Нужно понимать: предоставив в коммерческий банк или ЦБ РФ неправильные документы либо рассказав о том, чего не стоит рассказывать, «откатить» эти действия уже не удастся ни одному юристу и ни при каких законных обстоятельствах.

Поэтому я постараюсь сломать систему высасывания денег из наивных людишек и бесплатно дать пошаговый план для снятия ограничений. Так как текста много, я разделю его на несколько частей.

Причины блокировок по 161-ФЗ

Давайте разберёмся, почему карты блокируют по 161-ФЗ и вносят вас в «Базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» (далее я буду называть её «Реестр дропов»). Причин всего две:

— Непредоставление в банк ответа на запрос по 115-ФЗ. Если вы успешно вывели деньги с заблокированного банковского счёта, это не значит, что банк не отправит ваши данные в «Реестр дропов», о котором я предупреждал 13 июня 2024 года, когда о нём ещё никто не знал. Вывод денег и закрытие банковского счёта не снимают вопрос о предоставлении документов на запрос службы финансового мониторинга банка.

— Уголовное дело и арест счетов следственными органами. Любой следователь МВД при поступлении заявления о воровстве денежных средств, как правило по ст. 159 УК РФ, имеет техническую возможность в режиме онлайн вносить данные в «Реестр дропов» напрямую в ЦБ РФ, приложив всего несколько документов, которые они же и делают. Автоматически вся информация разлетается по всем банкам, и вы получаете блокировку на основании 161-ФЗ. Об этом я также предупреждал 23 октября 2024 года.

Как снять блокировку через сайт ЦБ РФ

Это способ на случай ошибочного внесения в «Реестр дропов». Вы можете написать обращение в ЦБ РФ, что «вы не вы и всё это не вы», однако результативность таких действий невелика, если блокировка наложена обоснованно, — хотя успех иногда случается. Заявление подаётся через раздел «Интернет-приёмная» на сайте Банка России.

— Заходите на сайт ЦБ РФ (cbr.ru).

— На главной странице нажимаете вверху справа «Обратиться в Банк России».

— В разделе «Подать обращение в Интернет-приёмную» нажимаете «Начать».

— На странице «Интернет-приёмная» листаете вниз и нажимаете «Направить обращение», затем находите раздел «Отправить обращение в электронном виде».

— В разделе «Информационная безопасность» находите форму «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента».

— Указываете свои данные, включая номер счёта, карты, паспорт и телефон.

— Описываете ситуацию в свободной форме. Избегайте упоминаний о криптовалюте и криптовалютных биржах!

— Отправляете обращение и ожидаете ответа в течение 15 рабочих дней.

В большинстве случаев, когда есть правовое основание внести в реестр, вы получите отписку с предложением обратиться в банк, который внёс вас в «Реестр дропов», и урегулировать с ним возникшее «недопонимание».

Законный способ: снятие блокировки через банк

Блокировка по 161-ФЗ, как это ни прискорбно, снимается банком после предоставления ответа на запрос по 115-ФЗ, ранее полученного клиентом, даже если счёт был закрыт. Обязанность никуда не делась.

Поясню: как только вы снимаете вопросы по 115-ФЗ, автоматически возникают правовые основания выйти из «Реестра дропов» по 161-ФЗ, так как вы уже не входите в круг подозрительных клиентов банка. Иными словами, после предоставления ответа на запрос банка вас должны исключить из «Реестра дропов».

Рекомендую посмотреть мои ранее написанные статьи о том, как правильно снимать блокировки по 115-ФЗ:

— Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (обычный порядок);

— Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (особо сложные случаи);

— Инструкция по снятию блокировки по 115-ФЗ (альтернативные пути вывода денежных средств при блокировке счёта по 115-ФЗ банком).

Блокировки, наложенные МВД

Тут всё крайне печально. Такие блокировки (аресты) снимаются прекращением уголовного дела, на основании которого они были наложены, либо решением суда, который решает судьбу этих денежных средств. Однако тут есть ряд технических моментов, о которых вы можете узнать в частном порядке, записавшись к нам на консультацию.

В 99% случаев такие деньги будут изъяты в пользу лица, у которого они были похищены; вопрос только в форме изъятия. Вы отдадите их сами либо вследствие решения суда и действий судебных приставов.

Обивание порогов правоохранительных органов, скорее всего, не принесёт вам успеха, однако внимания к себе и своей деятельности вы привлечёте много, и это гарантированно! Такой шаг нужно применять обдуманно, проконсультировавшись с профильными юристами, например нами.

Существует возможность снять ограничение через возврат «спорных» денежных средств потерпевшему, однако такой возврат сопряжён с риском разворота уголовного дела против вас, так как у следственных органов срабатывает «ред флаг». Такой вариант снятия блокировки категорически не рекомендую без привлечения профильного юриста или адвоката, так как существенен риск «поднять с пола статью».

Необходимо заметить, что следствие не особо задумывается, на какой размер денежных средств налагать арест, и, как правило, под арест попадает вся похищенная сумма, притом что на арестованный счёт она могла поступить лишь в незначительной части. Такие ограничения могут быть изменены и уменьшены при правильных действиях юриста или адвоката.

P.S. Всем, кто перепишет мои посты и разместит у себя на канале без ссылки на первоисточник, то есть меня, выражаю своё искреннее презрение и неуважение!

Вывод

— Причин блокировки по 161-ФЗ две: неотвеченный запрос по 115-ФЗ и арест счетов по уголовному делу.

— Обращение в ЦБ РФ при обоснованной блокировке чаще всего заканчивается отпиской с предложением решать вопрос с банком; в обращении лучше не упоминать криптовалюту и биржи.

— Законный путь — предоставить банку ответ на запрос по 115-ФЗ, после чего должны появиться основания для исключения из «Реестра дропов».

— Блокировки МВД снимаются прекращением уголовного дела или решением суда; добровольный возврат денег потерпевшему без юриста или адвоката рискован.

⚖️

Автор

Сергей

юрист, основатель Librabit и Librabitlaw

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.