Договор с процессингом не защитит арбитражника: в чём подвох

Приветствую вас, друзья! В этой статье хочу поделиться своими наблюдениями о том, как администраторы Telegram-каналов по процессингу криптовалют загоняют свою аудиторию в ловушку перед законом после консультаций от недобросовестных адвокатов.

Важно отметить, что такие рекомендации даются в состоянии глубочайшего заблуждения, в искреннем порыве оказать содействие своей аудитории и минимизировать возможные негативные последствия от претензий со стороны правоохранительных органов после работы в процессинге и арбитраже криптовалют. Отчасти такими поступками пытаются спасти и себя после активной деятельности по вводу граждан в сферу обработки трафика, за что также могут «спросить» по всей строгости закона, при условии постановки такой задачи руководством правоохранительных органов своим сотрудникам.

Как бы то ни было, такие поступки я оцениваю крайне положительно. Но есть во всём этом и «ложка дёгтя», убивающая любое положительное начинание. И такой негативный «момент» содержится в рекомендациях недобросовестных юристов и адвокатов, позиционирующих себя «якобы» экспертами в сфере криптовалют и оказывающих защиту по экономическим составам преступлений.

Ответственность тех, кто формирует мнение в нише

Моё личное мнение об администраторах пабликов и Telegram-каналов, которые вводят своих читателей в заблуждение, а если вернее — подводят к тюремному заключению своими неосознанными действиями.

Все хотят быть известными и популярными, заработать много денег на агентских услугах (тим-лидерство), заведя участников крипторынка под своими рефералками в сомнительные и не очень процессинговые площадки. Там, где есть спрос, неминуемо будет предложение, это нормальная рыночная аксиома, и в этом нет ничего противоестественного. Однако если вы имеете возможность повлиять на поступки и принимаемые решения большой массы людей, то публикуемая вами информация должна быть проверена и проанализирована компетентными людьми, если вы такими не являетесь.

Так, по канонам журналистики существует «правило трёх источников». Согласно этому правилу, журналист или новостной редактор всегда должен проверять информацию, которую пишет. Наилучшим вариантом считается, если информация будет проверена не менее чем в трёх и более независимых источниках. Однако про это все забывают и представляют ту информацию, которая наиболее выгодна для них и способствует продвижению товара и услуги либо снижает риск наступления ответственности. Мало кто задумывается о последствиях обмана и «вброса» ложной информации, преследуя сиюминутную выгоду.

Предоставляя информацию людям, которые не имеют критического мышления в силу своей юности, отсутствия опыта, да и просто наивности, администраторы Telegram- и видеоканалов должны быть уверены, что такая информация не станет для их аудитории фатальной, а также не окажет критического воздействия на их дальнейшую жизнь.

Нельзя выдавать желаемое за действительное, как бы того ни хотелось! В особенности если вы являетесь одним из лидеров общественного мнения в своей нише. К вашему мнению прислушиваются, и вы формируете общественное мнение на рынке, которое будут транслировать и передавать из уст в уста, а возможно, и делать ссылки на него. Кроме того, на основании этого мнения люди будут принимать свои решения.

Глупо предполагать, что можно остаться в стороне от бед людей, которые последовали вашим рекомендациям. Как показывает моя практика, всё в жизни возвращается, вопрос лишь времени и того, в какой форме это вернётся.

Какие «вредные советы» дают адвокаты из известных Telegram-каналов

Перейдём к сути статьи, а именно рассмотрим юристов и адвокатов с известных Telegram-каналов, которые дают ВРЕДНЫЕ СОВЕТЫ своей аудитории.

С недавнего времени появились «коварные рекомендации» от адвокатов (адвоката), имеющих многотысячную аудиторию подписчиков в Telegram. С другой стороны, чему удивляться, если такие адвокаты, по моим наблюдениям, постоянно меняют личное мнение об ответственности за работу в сфере криптовалют, принципах функционирования 115-ФЗ и т. д., чем вводят участников крипторынка в заблуждение. Такие люди 3–4 месяца назад и ранее говорили о том, что процессинг криптовалют и арбитраж безопасен, в силу чего арбитражникам криптовалют и процессерам с юридической точки зрения ничего не угрожает, а все возникающие проблемы они решат, в том числе пресловутые «треугольники», решение которых скорее удача в силу стечения обстоятельств, нежели закономерность.

Прошло время, и мы видим, как их позиция изменилась в очередной раз. «Эксперты» стали говорить, что арбитраж криптовалюты в процессинг — «вселенское зло» и заниматься им нельзя. Интересно, с чего бы это? Могу предположить, что к ним пришло осознание возможных последствий в виде ответственности, которая уже не за горами, и не только репутационная.

Но более интересен тот факт, что вначале эти «эксперты» говорили о том, что нужно с дропами заключать агентские договора на приобретение банковских карт, что в принципе невозможно с точки зрения юриспруденции, банковского и финансового права, а также норм антиотмывочного законодательства, а сейчас такие моменты стараются технично умолчать, если им задают такие вопросы.

В настоящее время начали поступать рекомендации агентам процессинговых площадок (далее — «тим-лидер») о заключении договоров между процессинговой площадкой, тим-лидером и трейдером (командой).

Таким образом, предполагается, что в случае возникновения проблем такие договора помогут переложить ответственность на процессинговые площадки и в конечном итоге на мерчей, поставляющих ликвидность (денежные средства от онлайн-казино, мошеннических колл-центров и наркоторговцев). Нужно заметить, что делается правильная оговорка: сам по себе договор при наличии других доказательств сильной помощи лицу, привлекаемому к уголовной ответственности, не окажет, если будут иные доказательства вины. И это действительно так, за несколькими очень серьёзными нюансами, о которых я приведу пример ниже.

Пример возможного развития событий

Важное отступление. Стоит отметить, что ни одна процессинговая площадка в здравом уме не заключит предлагаемый договор с агентом (тим-лидером) и (или) трейдером (командой). Причина банально проста: все эти площадки обрабатывают незаконный трафик, и предоставляемые в обработку денежные средства получены от незаконных видов бизнеса. Никто не станет подписывать документ со своими данными, фамилиями и именами с людьми, которые находятся в информационном поле у всех на виду. Которые в случае малейшей угрозы для них расскажут всё следствию. Исходя из этого, нужно быть умалишённым человеком, чтобы такое подписать.

Пример 1

Предположим, нашёлся такой человек, а именно площадка по процессингу, которая согласилась с агентом (тим-лидером) подписать договор о сотрудничестве (агентский договор) и наделила агента правом на подписание договоров с трейдером (командой) о присоединении к работе на процессинговой площадке. В данном договоре (договорах) раскрывают имена своих бенефициарных владельцев (собственников) и участников взаимоотношений. Процессинговая площадка берёт на себя обязательства по запросу от следствия и участников «бизнес-процесса» (прим. автора: бизнесом это сложно назвать, скорее «тёмка») раскрыть все свои данные, предоставить информацию о всех совершённых операциях, раскрыть источники получения дохода и происхождение денежных средств. Смешно, согласитесь?

В данном варианте взаимоотношений между сторонами присутствует два типа договоров:

— процессинговая площадка заключает договор с тим-лидером (агентом);

— агент (тим-лидер) заключает договор с командами (трейдерами), которые будут заниматься обработкой трафика, а фактически обналичиванием денежных средств, что является предметом уголовной ответственности с точки зрения законодательства.

В данном случае предполагается, что все друг друга (по цепочке) видели и знают. И могут снять с себя ответственность, передав её по цепочке.

Предположим, что тим-лидер (агент) подписал договор с 20–50 командами (трейдерами), началась работа. Недолгая…

В один прекрасный день к кому-то из членов этих трейдеров (команд), а возможно, и ко всем одновременно пришли в гости сотрудники следственных органов. Член команды (трейдер) или любое иное лицо добровольно показывает этот договор, предполагая, что он занимается честной и законной деятельностью, а такой договор, по уверениям уважаемого адвоката из крипто-сообщества, является залогом его «светлого будущего», снимающим все вопросы к команде (трейдеру).

Возможно, вышеуказанный договор находят во время обыска сотрудники следствия. Смысл от этого не меняется.

Как это выглядит со стороны следственных органов

Такой документ (документы) можно приравнять к явке с повинной. В нём указаны действующие лица. Определён порядок взаимодействия между сторонами, распределены обязанности, установлен размер вознаграждения.

Возможно, по наивности и под уговорами сотрудников следственных органов трейдером (агентом, тим-лидером) будет сделан запрос на площадку, от которой будет предоставлен финансовый документ (выписка) с указанным объёмом осуществлённых незаконных операций и — барабанная дробь… — перечнем банковских карт дропов.

Фактически уголовное дело раскрыто только на основании найденных и предоставленных документов, а материалы собраны. Осталось опросить участников бизнес-процесса, провести очные ставки, правильно скомпоновать, передать в прокуратуру и суд.

Но на этом всё не заканчивается…

Так как есть уголовное дело и договор, можно и нужно раскручивать организованную преступную группу, А ВОЗМОЖНО, И ЦЕЛОЕ ПРЕСТУПНОЕ СООБЩЕСТВО (ст. 210 УК РФ). Получаем постановление из суда и едем к агенту (тим-лидеру), делаем выемку у него ещё порядка 50 таких договоров, после чего «заходим» в процессинговую площадку, а на ней находим ещё дополнительно 200–300–400 таких договоров. ДЖЕКПОТ, СОРВАЛИ БАНК!!!

Следствию с таким делом разбираться сложно, да и не хочется, проще применить ко всем членам преступной группы ст. 210 Уголовного кодекса Российской Федерации (сроки ответственности там до 20 лет лишения свободы), добавим к этому по ситуации (вариативно) ответственность по:

— ст. 187 УК РФ (незаконный оборот средств платежа): привет, карты дропов;

— ст. 159 УК РФ (мошенничество): применяется, если трейдер подозревается в участии в мошеннических схемах, таких как мошеннические треугольники;

— ст. 171.2 УК РФ (организация незаконных азартных игр);

— ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность);

— ст. 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств);

— ст. 193 УК РФ (уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации): международка.

Пример 2

Всё так же, как и в примере 1, за исключением способа заключения и подписания договора.

Договор заключается между процессинговой командой и трейдером, тим-лидер остаётся в стороне, и предполагается, что так как он нигде не прописан, то избежит ответственности… Но это только кажется…

Команда (трейдер) встаёт на работу в процессинговой площадке и начинает работать.

Наступает день «Х», и приходят сотрудники следственных органов.

Сотрудники задают вопрос о процедуре заключения договоров и порядке взаимодействия. Особое внимание будет уделено вопросу «кто подписал такие договора» и в присутствии кого происходило подписание? Сами ли все определённые в договоре лица ставили подпись? Как происходила их передача? Всё это очень важно для уголовного процесса. В противном случае возникнет ряд вопросов, в результате ответа на которые будет трудно, а скорее невозможно переадресовать на процессинговую площадку возникающие проблемы. Ссылки на договор оферты и публикацию такого документа на сайте также не окажут никакой реальной помощи трейдеру (команде) в случае возникновения вопросов от правоохранительных органов. В конечном итоге «загрузится» всё тот же трейдер и по цепочке «подтянет» тим-лидера (агента), а процессинговая площадка останется в стороне.

В итоге такая перспектива после заключения таких договоров, по моему фантазийному мнению, ждёт процессеров, команды и процессинговые площадки. Как видите, они не помогают, а только ухудшают ситуацию, не оставляя возможности участникам крипто-сообщества «выплыть» из уголовного дела в качестве свидетеля.

Примечание от автора: данные примеры являются фантазией автора статьи, не претендующие на истину и обоснованность к применению.

Для чего это адвокату

Но ответим на главный вопрос: для чего это адвокату?

Какой плюс именитому адвокату от того, что вы заключите такой договор, представить нетрудно, так как это является «его ловушкой» для потенциальных клиентов… Бывший Сотрудник следствия, что тут сказать, во всей своей красе…

По мнению обвиняемого, известный и уважаемый адвокат, который посоветовал такой договор, знает, как его применить, а потому стоит к нему обратиться, заплатив немалую сумму денег, для того чтобы он «разрулил» всё.

Однако всё не так… Адвокат скажет, что клиент его неправильно понял, неверно истолковал его позицию, но уже ничего не поделать, время упущено, даны неверные показания и т. д., поэтому придётся вытаскивать нерадивого клиента из цепких лап правосудия в общем порядке. Попутно назвав немалую стоимость юридических услуг, которая многократно возрастёт из-за сложности дела. Так будет высказано предположение, что не заключи вы такой договор, возможно, и не было бы 210-й статьи Уголовного кодекса Российской Федерации. При этом доказать виновность участников преступной деятельности было бы трудно, а может, и вовсе стало бы нерешаемой проблемой для следственных органов.

Что касается слов адвоката, который рекомендовал такой договор, и его последующей ответственности? Тут всё очень просто: он высказывал свою личную точку зрения, исходя из своего видения. И в этом его нельзя упрекнуть и что-либо предъявить.

Почему я написал эту статью

Я понимаю, что заработать хочет каждый, но также я глубоко убеждён, как и мои коллеги по адвокатской коллегии, что жажда личной финансовой наживы не должна быть в приоритете перед человеческой жизнью и судьбой.

С другой стороны, я должен быть благодарен таким коллегам по профессии, так как их клиенты впоследствии станут нашими клиентами, увидев воочию качество работы «именитых» адвокатов-конкурентов.

Я не преследую цель нажиться на горе людей, создав им правовую ловушку. Основная моя задача — сохранение свободы и здоровья людей, которые обратились ко мне за помощью, и сделать это на максимально честном и достойном уровне оказания услуг.

Вывод

— Советы из Telegram-каналов нужно проверять: тот, кто влияет на аудиторию, отвечает за последствия своих рекомендаций.

— Договор с процессинговой площадкой, тим-лидером или трейдером, по мнению автора, не снимает ответственность и может стать доказательством против самого подписавшего.

— Следствие может расширить дело до организованной группы или сообщества (ст. 210 УК РФ) и добавить другие статьи.

— Ссылки на оферту или договор на сайте также не переложат ответственность на площадку.

— К юристам, которые обещают «решить всё» простым договором, стоит относиться критически и сравнивать позиции разных специалистов.

⚖️

Автор

Сергей

юрист, основатель Librabit и Librabitlaw

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.