Фальшивые деньги в криптообменнике: чем рискует обнальщик

Деятельность подпольных финансовых организаций нередко привлекает к себе внимание аферистов, имеющих преступные намерения, по поиску жертв для реализации преступного умысла. В этой статье я хочу разобрать неправовой риск обменников криптовалют и финансовых оптимизаторов, которых иногда называют «обнальщики», связанный с риском получения фальшивых денежных средств.

Фальшивые деньги: доходный бизнес с суровой ответственностью

Реализация фальшивых денежных средств — это большое направление высокодоходной преступной деятельности. Фальшивые денежные средства, в зависимости от их качества, продаются с дисконтом 50%–75% от цены реальных денежных средств, вот почему это крайне доходный вид преступной деятельности.

Но и ответственность за ведение подобного бизнеса крайне велика. Согласно статье 186 УК РФ, срок уголовной ответственности составляет до 15 лет лишения свободы, а это немало.

По моему мнению, определение законодателем такой степени уголовной ответственности обусловлено тем, что рассматриваемая деятельность подрывает финансовую систему государства и посягает на самое святое, а именно «эмиссию денежных средств» (печатный станок). Государство не любит конкуренцию, а потому и наказание максимально суровое.

Основной трудностью при ведении такой незаконной деятельности является сбыт. Сбыт «в розницу» затратен, да и привлекает к себе внимание правоохранительных органов практически мгновенно. В связи с чем возникает желание быстрого обогащения при максимальном снижении уровня риска. Вот тут-то и приходят мысли по реализации фальшивых денежных средств структурам и лицам, которые не будут обращаться в правоохранительные органы, так как сами ведут сомнительную деятельность, а также деятельность, в которой сложно обосновать источник происхождения денежных средств.

Два способа обмана

Хочу выделить два способа осуществления преступного умысла, а именно:

— Обман обменника криптовалют либо «финансовой» площадки по оптимизации денежных средств.

— Обман клиентов криптовалютного обменника либо «финансовой» площадки по оптимизации денежных средств.

Всем вышеуказанным способам присуще одно общее, а именно создание доверия у жертвы обмана к преступнику, так как в любом случае нужно обмануть одного человека, будь то клиент или руководитель криптообменника/обнальной площадки.

Как создают доверие: «пыль в глаза»

Фальшивомонетчики стараются обмануть жертву, введя в заблуждение, используя метод «пыль в глаза». Начинается все с демонстрации своего благосостояния, а именно красивые машины, взятые в кредит, рестораны, за которые платят из последних сил, иногда выпрашивая скидки, различные аксессуары и украшения, также купленные на последние деньги.

Немаловажным является и образ поведения человека, который пытается обмануть. Так, с потенциальной жертвой могут вести пренебрежительное общение, указывая на несоответствие уровня запрашиваемой операции/сделки возможностям афериста. Также жертве всячески стараются продемонстрировать ее несостоятельность и делают так, чтобы жертва сама проявляла максимальный интерес, искала клиентов, приводила новых клиентов, словом, делают все для формирования и последующего сбора наибольшего количества денежных средств («пирога»). Например, может произойти такой диалог: «Мало денег на обмен предлагаете, вы нам не интересны, так как не подходите под наши лимиты» либо «Поищите еще клиентов, тогда возможно мы дадим вам хороший курс, а до этого не звоните мне и не отвлекайте своими копейками».

Многие обустраивают или берут в аренду «пафосные» офисы, чем у жертвы снимаются опасения и страхи, возникает доверие. При этом такие офисы арендуют ради пары встреч и совершения преступления в нем, после чего такой офис больше не используется. Вернее, используется, но уже другими людьми, из следственной части, в ходе осмотра места осуществления преступления.

Чем это заканчивается

Ответственность за такую деятельность наступает достаточно быстро. Те, кто мне известен, смогли «отработать» от 3 до 12 месяцев, после чего попали в руки правоохранительных органов либо сбежали за границу, но и оттуда многих депортировали и передали властям.

Такой бизнес нельзя вести долгое время, как правило, все зависит от возможностей того, кого обманули, и заинтересованности правоохранительных органов в раскрытии преступления.

Замечу, что на практике такое встречается редко в силу того, что финансовые организации используют технические средства, в частности счетные машинки со встроенными детекторами и детекторы валют, которые определяют подлинность купюр.

Мне известны единичные случаи таких преступлений.

В следующей статье я расскажу про «гарантов сделок» и особенности работы с ними.

Вывод

— Сбыт фальшивых денег — высокодоходная преступная деятельность (дисконт 50%–75%), но и наказание по статье 186 УК РФ, по словам автора, составляет до 15 лет лишения свободы.

— Фальшивомонетчики сбывают деньги структурам, которые вряд ли обратятся в правоохранительные органы, и обманывают либо сам обменник, либо его клиентов; в любом случае сначала создаётся доверие.

— Признаки такой схемы, по описанию автора: демонстрация благосостояния «в кредит», пренебрежительный тон, «пафосный» арендованный офис на пару встреч.

— Такой бизнес долго не живёт: известные автору случаи заканчивались задержанием или бегством за границу через 3–12 месяцев.

— На практике подобное встречается редко, так как финансовые организации используют детекторы валют.

⚖️

Автор

Сергей

юрист, основатель Librabit и Librabitlaw

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.