Продали банковскую карту? Чем рискуете по статье 187 УК РФ

Мне задают вопросы об ответственности за продажу банковских карт физических лиц. В этой статье я рассмотрю юридические аспекты данного вопроса и дам рекомендации.

В юридической практике всё чаще стали привлекать к ответственности за продажу банковских карт физических лиц. Привлекают по ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей».

Что говорит статья 187 УК РФ

Для продавцов карты я хочу обратить внимание на следующие формулировки из статьи 187 УК РФ: «Изготовление, транспортировка в целях сбыта, а равно средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств».

Частью 1 статьи 187 УК РФ за совершённые деяния предусмотрена ответственность в виде наказания принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трёхсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период от одного года до двух лет.

Однако особого внимания заслуживает часть 2 статьи 187 УК РФ, в которую добавлена «организованная группа». Так, при участии двух и более лиц, а в большинстве случаев именно так и происходит, это ведёт к наказанию принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до пяти лет или без такового.

Как это происходит на практике

Вы решили заработать немного денег, совершив нехитрые действия:

— Открываете счёт в банке и делаете запрос в банк на выпуск пластиковой карты на ваше имя, при этом используя стороннюю сим-карту мобильного оператора.

— Спустя некоторое время забираете карту из банка.

— Идёте к нотариусу, там делаете доверенность на управление счётом на стороннее лицо, зачастую которое вам даже не знакомо.

— Передаёте заказчику (покупателю) пластиковую карту с доверенностью и сим-картой мобильного оператора.

— Получаете денежные средства.

Кажется, всё просто? Но какие подводные камни у вас могут впоследствии всплыть:

— Вы передаёте карту неизвестным людям, которые используют её для того, чтобы не раскрывать себя, совершая незаконные действия и уходя от преследования со стороны закона, а также иных лиц.

— По вашей карте будут принимать деньги за оплату наркотических средств, ворованных денежных средств, оплату ставок в запрещённых казино и т.д.

— На вас постараются взять кредитные средства, за которые вам придётся расплачиваться. Да, безусловно, это редкое явление, которое реализовать на практике трудно, однако бывает и такое.

Важно! Задайте себе вопрос: «Чего человек боится?»

Я неоднократно слышал оправдания и сказки, которые всегда оказываются ложью, дабы усыпить опасения наивного продавца карты.

Чем это грозит

Получив денежные средства на счёт за противоправные действия, владелец счёта становится соучастником преступления, предусмотренного уголовным законодательством, либо на него может быть заявлен в гражданский суд иск о возврате денежных средств, полученных в результате неосновательного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса).

В случае вызова вас в полицию вам могут предъявить обвинение по ст. 187, 159 УК РФ. Ответственность за них может быть вплоть до 15 лет лишения свободы (конечно, такие сроки — это исключение из правил, но вот 3–4 года вполне реальный срок), с наложением внушительного штрафа и обязательством компенсировать ущерб.

При этом не имеет никакого значения сумма, которую получили именно вы. Уголовное дело возбуждается на сумму причинённого ущерба, и вас «подтягивают» к этому уголовному делу в качестве исполнителя/соучастника. Вас наказывают за сам факт участия в совершённом преступлении.

«Спасательный круг»

У вас есть возможность избежать ответственности и остаться в ранге «свидетеля» по уголовному делу! Для этого необходимо перевести «стрелки» на другое лицо, а также доказать факт того, что вы были введены в заблуждение и не знали реальных мотивов совершаемых преступлений. Однако всё это просто только на словах… Практика показывает непростые развязки судеб людей, попавших в «маховик правосудия».

Не забывайте и про то, что в случае, если вы вышли из уголовного дела в статусе «свидетеля», к вам может быть заявлен самостоятельный гражданский иск о неосновательном обогащении.

В ходе гражданского судебного процесса необходимо подтвердить документально (договоры, чеки и иное) законность совершённых операций и факт передачи товара, ценности, оказания услуги, что в этом случае сделать невозможно, так как вы не знаете того, кого при помощи вас обманули. Как итог — проигранный судебный спор с обязательством вернуть сумму ущерба и компенсировать затраты на юристов и адвокатов, госпошлины, проезды и проживание представителей, а это немалые денежные средства, которые могут лишить вас имущества и привести к процедуре банкротства.

В следующей статье я расскажу про работу «Дроповод», доверенности и проблемы с ними, а также ответственность за такую работу.

Вывод

— Продажа банковской карты привлекается по ст. 187 УК РФ, а в сочетании со ст. 159 УК РФ срок может быть реальным (автор называет 3–4 года как вполне реальный).

— Размер вашей «выгоды» не важен: дело возбуждается на сумму причинённого ущерба, наказывают за сам факт участия.

— Даже если вы остались свидетелем, к вам может быть предъявлен гражданский иск о неосновательном обогащении (ст. 1102 ГК РФ), который может привести к потере имущества и банкротству.

— Решать, как зарабатывать, дело каждого — автор лишь предупреждает о возможных последствиях.

⚖️

Автор

Сергей

юрист, основатель Librabit и Librabitlaw

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.