Продажа карты и ст. 187 УК: что нового в работе банков и МВД

Борьба с экономическими преступлениями все сильнее перетекает в сферу криптовалютных активов. Создаются ведомственные и межведомственные рабочие группы, привлекаются профильные коммерческие банки для своевременного выявления незаконных финансовых операций и последующей борьбы с ними. Об одной из таких инициатив я и хочу вам рассказать.

Письмо о взаимодействии МВД и банка по дропам

«Типа» новое во взаимодействии

В начале октября 2024 года произошли изменения во взаимодействии Сбербанка и МВД. Официально по подведомственным подразделениям МВД разослали документ о «плотном» взаимодействии со службой безопасности ПАО «Сбербанк».

В результате чего приняли ряд типовых форм документов и наладили электронный обмен информацией, который позволяет моментально блокировать банковские счета физических лиц, которые были «засвечены» при совершении преступлений, преимущественно по экономическим составам.

Также в документе определен порядок (по пятницам, начиная с 25.10.24 г.) проводить совместные совещания для налаживания плотного взаимодействия и улучшения принимаемых мер. С последующим выявлением и наказанием «бездействующих» сотрудников правоохранительных органов.

Личное мнение: что в реальности изменилось и какие будут правовые последствия

В данной ситуации изменилась позиция по отношению к региональным отделам МВД. Так, подразделения столичных территориальных отделов правоохранителей давно договорились со службой безопасности ПАО Сбербанк, в результате чего уже длительное время без проблем блокировали необходимые им счета, в последующем получая на то санкцию из судебных органов (прим. автора: «соблюдение законов говорили они…». Нет, не про нас!). Суды, кстати, также закрывали глаза на это вопиющее пренебрежение законодательством. Вот уж где плотная взаимосвязь и понимание, чего, кстати, также не должно быть по закону.

Но это все мои домыслы и фантазии, а может и нет….

Отношение к региональным отделам было иное, так по имеющейся у меня информации, до 4 октября 2024 года при попытке региональных следователей наложить ограничения на интересующие их счета ПАО Сбербанк отказывал, требуя соблюдения законности и предоставления документов из суда (постановление). Однако после середины октября 2024 г. такие документы запрашивать перестали и стали незамедлительно блокировать счета.

К чему это все приведет

В ближайшее время установят новые планы («палки») по привлечению к ответственности лиц, продавших свои личные банковские карты.

После чего, по имеющейся у меня информации (мои фантазии), в период ноябрь-декабрь 2024 г. массово начнут привлекать к ответственности дропов по ст. 187 УК РФ. С перемещением дропов в СИЗО, при этом сам факт наличия криптовалютного «треугольника» становится понятием относительным, не влияющим на факт привлечения к уголовной ответственности.

Это будет серьезный удар по рынку арбитража криптовалют и процессинга. Если же фантазировать далее, то дропы начнут массово сливать дроповодов, для снижения последствий для себя, а те в свою очередь — трейдеров. И вот трейдерам придется наиболее грустно, так как при таком положении дел предъявление им ст. 210 УК РФ становится более чем реально уже в ближайшем будущем.

Статья 210 УК очень страшная, подразумевающая наказание до 20 лет лишения свободы, в реальности по которой люди получают по 14–17 лет.

Но есть в этом и положительный момент. Конкуренции станет меньше, ответственности больше, а значит и цены площадки будут вынуждены поднять. Но стоит ли оно того?

Вывод

— По сообщению автора, с октября 2024 года МВД и служба безопасности Сбербанка наладили электронный обмен информацией, позволяющий быстро блокировать счета физических лиц, «засвеченных» в экономических делах.

— По мнению автора («мои фантазии»), в ближайшее время дропов массово начнут привлекать по ст. 187 УК РФ, причём криптовалютный «треугольник» на это не повлияет.

— Далее, по прогнозу автора, дропы начнут «сливать» дроповодов, а те — трейдеров, которым могут предъявить ст. 210 УК РФ.

— Статья 210 УК очень тяжёлая: до 20 лет лишения свободы.

⚖️

Автор

Сергей

юрист, основатель Librabit и Librabitlaw

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.