Иск о неосновательном обогащении по крипте: за что вас могут засудить

Здравствуйте, уважаемые читатели! Все те, кто занимается совершением сделок с криптовалютой, рано или поздно сталкиваются с исками о неосновательном обогащении. В этой статье я хочу рассмотреть основные причины, по которым подаются такие исковые заявления в суд.

Действие криптовалютного законодательства в настоящее время

Сделки с криптовалютой и цифровыми финансовыми активами де-юре в нашем государстве разрешены, однако де-факто находятся под запретом. Так, неофициальными и косвенными указаниями надзорных государственных органов, в частности ЦБ РФ и Росфинмониторинга, криптовалютная деятельность существенно ограничена, а точнее поставлена под запрет.

Помимо этого, отсутствует инфраструктура, созданная в соответствии с законодательством РФ, которая регулирует и технически осуществляет сделки с криптовалютой. Те же инструменты, которые предлагаются ЦБ РФ, не интересны участникам рынка, так как не соответствуют их запросам. Кроме того, в предлагаемой законодателем структуре организаций по функционированию крипторынка на территории РФ усматривается заинтересованность в обогащении узкой группы аффилированных лиц.

Принятый закон о криптовалюте в настоящее время фактически не работает и не применяется, хотя формально существует (Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 31.07.2020 № 259-ФЗ).

Всё это даёт обширное пространство для ведения «серой» деятельности как самими крипто-энтузиастами, так и различными мошенниками.

Проблематика осуществления криптовалютных сделок в России

Невозможность осуществить сделку по оплате криптовалюты с назначением платежа «за криптовалюту» ввиду последующей неминуемой блокировки банковского счёта по 115-ФЗ вынуждает участников крипторынка не использовать такое назначение платежа вовсе. Многие пытаются использовать в назначении платежа указание номера сделки либо ордера на криптобирже при совершении платежа через банк, предполагая, что смогут подтвердить законность совершённой сделки в суде и МВД, предоставив информацию о сделке, выписку с биржи, переписку, информацию о контрагенте и т.д.

Поразительно, но все эти действия крипто-энтузиасты предпринимают, не имея опыта участия в судах по таким вопросам. Имей они такой опыт, они знали бы, что судами Российской Федерации не принимается во внимание такая документация ввиду её «неофициальности», а точнее, отсутствия государственной регистрации у таких бирж на территории Российской Федерации, что фактически делает такие биржи незаконными.

Ещё одним немаловажным препятствием для осуществления законных сделок с криптовалютой является отсутствие соответствующего кода ОКВЭД, что, в свою очередь, не даёт возможности официально зарегистрировать предпринимательскую деятельность. Это же влечёт невозможность платить налоги за криптовалютную деятельность, в разумных пределах уменьшив налогооблагаемую базу.

Юридическая практика по работе с криптовалютой в судах

В судах растёт количество исков о неосновательном обогащении. И причин такого роста я выделяю две:

1. Рост телефонного мошенничества. Мошеннические схемы трансформировались и видоизменились, адаптировались к новым реалиям, в связи с чем получили активное развитие, не наблюдавшееся ранее. Не имеет никакого значения социальный статус и уровень образования жертвы, в том числе возраст. В сети аферистов попадают образованные и умные люди, имеющие возможность, казалось бы, распознать обман, однако мошенники не щадят никого и находят «ключи» к каждому.
2. Активное развитие онлайн-казино и повышенный спрос к ним со стороны населения в «трудное время». «Лудоман», он же человек, любящий играть в азартные игры (онлайн-казино, ставки на спорт, букмекеры, тотализаторы), проигравший значительную часть своих денежных средств, понимая, что осуществлял перевод денежных средств на карту физического лица, подаёт исковое заявление о неосновательном обогащении в попытке вернуть проигранные денежные средства.

Все вышеуказанные категории людей обращаются в суды с исками о взыскании неосновательного обогащения.

Кем подаются исковые заявления о неосновательном обогащении

Исковые заявления о взыскании неосновательного обогащения подаются, как правило, прокуратурой для защиты социально незащищённых слоёв населения либо физическими лицами самостоятельно, являющимися потерпевшими от мошеннических действий. Что в первом, что во втором случае присутствует потерпевший, потерявший денежные средства.

Бывает и третий вид истцов, которые сами выступают в роли мошенников, желающих обогатиться за чужой счёт, к ним я причисляю также лудоманов. Такие истцы заявляют судебные иски самостоятельно либо через представителей (юристов).

Процесс возбуждения судебного процесса

1. Исковое заявление подаётся прокуратурой в интересах гражданина

По закону прокурор вправе обратиться в суд с исковым заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов государства, неопределённого круга лиц и граждан (ст. 45 Гражданского процессуального кодекса РФ).

При этом заявление в защиту граждан может быть подано прокурором только в случаях, если гражданин по состоянию здоровья (к примеру, имеет инвалидность), возрасту (т.е. является пенсионером либо не достиг возраста совершеннолетия), недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд.

Следует отметить, что исковое заявление инициируется прокурором не в любом случае, а только если в результате проведённой проверки будут установлены нарушения законодательства, влекущие нарушение прав заявителя, подтверждённые доказательствами.

Для того чтобы прокурор смог провести такую проверку и обратиться в суд в интересах гражданина, следует написать соответствующее обращение в прокуратуру.

Форма обращения гражданина к прокурору законом не регламентирована. Заявление может быть составлено в произвольной форме, в котором следует указать фамилию, имя, отчество, адрес заявителя, изложить обстоятельства нарушения прав, известные данные о лицах и организациях, где они допущены. Ссылка на нарушенные в отношении заявителя нормы закона не требуется.

К обращению следует приложить все имеющиеся документы, связанные с нарушением прав, а также документы, подтверждающие уважительность причин, по которым заявитель сам не может обратиться в суд.

Это могут быть документы, подтверждающие тяжёлое материальное положение, наличие на иждивении несовершеннолетних детей, справка о состоянии здоровья, наличии инвалидности, пенсионное удостоверение и другие.

Прокурор после предъявления искового заявления поддерживает в суде заявленные требования и выступает в защиту прав граждан, а также вправе оспорить состоявшиеся по делу судебные акты во всех вышестоящих судах.

Таким образом, если у незащищённых слоёв населения были похищены денежные средства, то, обратившись в прокуратуру, государственный орган самостоятельно инициирует судебный процесс в интересах обратившегося гражданина и будет сопровождать такое разбирательство.

2. Гражданин подаёт исковое заявление самостоятельно

Лицо, пострадавшее от мошеннических действий, имеет право обратиться в судебные органы с исковым заявлением для защиты своих нарушенных прав (статья 3 ГПК РФ).

Такое лицо может обратиться в суд по любому основанию с любым иском, и ему в этом не может быть отказано. Но не более одного раза по одному и тому же спору. При этом обращение не означает удовлетворения такого иска либо принятия его судом к производству (рассмотрению).

Зачастую, если человек не имеет профильного юридического образования, подаваемые исковые заявления написаны крайне плохо. Однако в силу того, что судьи — это люди, в большинстве своём женщины, которые проникаются всей болью и страданиями людей, то наличие плохо составленных исковых заявлений редко играет существенную роль, что является неправильным с профессиональной точки зрения и вызывает существенные вопросы у правоведов.

3. Юристы, юридические компании

Наиболее корректным и эффективным для достижения наилучшего результата является обращение к квалифицированным специалистам, которые грамотно подготовят документы и будут сопровождать «клиента» в течение всей процедуры судебных разбирательств и последующего взыскания.

Но существует две основные проблемы:

1. Как найти надёжного и компетентного специалиста;
2. Стоимость услуг.

Поиск специалистов, по сложившейся практике, в большинстве случаев все предпочитают проводить среди знакомых и друзей, воспользовавшись рекомендациями. Реже ищут в интернете, на профильных форумах и в чатах. И это вполне оправданно, так как вы ничего не знаете о таком юристе-исполнителе, а самостоятельно проверить его квалификацию не можете, так как не обладаете экспертностью. С другой стороны, будь вы экспертом, то и юридические услуги вам бы не потребовались.

Теперь относительно стоимости. Юридические услуги стоят немалое количество денежных средств, на что клиенты не всегда готовы пойти. В большинстве случаев это объясняется непониманием со стороны клиента ценности юридической услуги, а также неправильной оценкой возможных правовых, финансовых и уголовных последствий. Квалифицированный юрист/адвокат «продаёт» клиенту свои знания и многолетний опыт, всё то, что нарабатывалось на протяжении долгого периода времени. Не стоит забывать и про профильное обучение. Согласитесь, это не может стоить мало!

Хочу напомнить старую притчу, которая не теряет своей актуальности и по сей день:

«Это было в прошлом веке. На одной из фабрик произошла поломка оборудования. Многие специалисты пытались починить агрегат, но всё было безуспешно. „Время — деньги“, — думал владелец фабрики, подсчитывая свои убытки из-за потерянной прибыли. В кабинет директора постучал рабочий и предложил отремонтировать оборудование. Директор не был вдохновлён, ведь он видел самых лучших экспертов, которые не смогли решить проблему. Но согласился и провёл рабочего к станку. Рабочий всё осмотрел, прощупал и достал из своего чемоданчика небольшой молоток. Он нанёс один-единственный несильный удар. Эффект был мгновенный! Директор был восхищён и попросил обозначить сумму работы. Услышав цифру в 1000 долларов, директор требовал расшифровать стоимость работы, ведь это было достаточно дорого для одного удара молотком. На это рабочий ответил: за 10 минут осмотра — 1 доллар; за знание того, куда нужно ударить молоточком, — 999 долларов».

Перспективы рассмотрения гражданского иска в суде для крипто-энтузиастов

Говоря о перспективах таких дел, тут всё печально. Безусловно, шансы выиграть такой спор существуют, но в этом случае важно наличие нескольких важных обстоятельств. Одним из которых является информированность истца о том, куда и за что он перевёл денежные средства, но и этого может быть недостаточно, так как это нужно подтвердить в суде, что часто является проблемой, после консультаций истца со своим юристом или адвокатом.

В большинстве же случаев такие иски проигрываются ответчиками (продавцом криптовалюты) по причине отсутствия личного знакомства и/или заключённых договоров между сторонами судебного спора.

В этом случае сложность состоит в невозможности подтвердить свою позицию документами с криптовалютных бирж, которые судом не будут признаны «относимыми доказательствами», имеющими значение для рассмотрения и разрешения дела (статья 59 ГПК РФ).

P.S. Во избежание недопонимания повторно напомню то, что я писал выше: «криптовалютные сделки осуществляются на незарегистрированных биржах, в соответствии с законодательством РФ».

Вывод

• Иски о неосновательном обогащении при сделках с криптовалютой подают, по наблюдениям автора, из-за роста телефонного мошенничества и развития онлайн-казино; ещё одна категория истцов — те, кто сам пытается обогатиться за чужой счёт.
• Исковое заявление может подать прокуратура в интересах гражданина (ст. 45 ГПК РФ), сам гражданин (ст. 3 ГПК РФ) или юрист/юридическая компания.
• Наиболее корректным и эффективным для достижения результата автор называет обращение к квалифицированным специалистам; главные проблемы — найти надёжного юриста и стоимость услуг.
• Шансы выиграть такой спор существуют, но в большинстве случаев иски проигрываются ответчиками из-за отсутствия личного знакомства и заключённых договоров, а выписки с бирж суд, по мнению автора, не признает «относимыми доказательствами» (ст. 59 ГПК РФ).

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.